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典型案例选编(2016年第1期)

2016-05-09 14:58

可疑交易识别案例

一、案例简介

客户A在某期货公司开立期货账户时,同时设置了几个不同银行的结算账户。该期货公司反洗钱工作人员发现客户A从未进行期货交易,但每日都通过期货账户进行了大额的出入金,符合可疑交易特征。针对客户A的这一可疑交易行为,期货公司对客户A进行电话回访,客户A未对该行为作出合理解释。最终,期货公司通过可疑交易识别分析认为该客户有洗钱嫌疑,向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告,同时将客户A的风险等级提高到高风险等级,对其进行持续性的重点关注。

二、风险提示

本案中,客户A未进行期货交易,但每日通过不同期货账户进行大额出入金,符合《可疑交易报告办法》第十二条(七)“客户长期不进行或者少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付”的规定,存在洗钱的可疑特征。为此,期货公司采取了反洗钱措施:首先,要求客户A对其行为提供合理性解释,根据客户A的解释情况进行可疑交易识别,认定客户A有洗钱嫌疑,提交了可疑交易报告;其次,根据《划分指引》第六条“在日常交易监控中被报送可疑交易的”应当认定为高风险等级客户的规定,将客户A调整到高风险等级,进行重点监控。

在很多洗钱案件被侦破后,警方都发现洗钱犯罪分子往往利用其亲属、朋友或者其他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。因此不要轻易将身份证借给别人。

 

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